FibbPay建立并实施适当的政策、程序和控制措施，考虑到各种因素，采取所有措施确保存在适当的保障措施以减轻风险并防止违反反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）条例的任何要求，包括以下内容：
对具有较高风险的客户采取增强的KYC措施，并了解可以对较低风险的客户采用简化措施；
任命一名合规官（CO）作为监督所有活动的重点；
任命一名反洗钱报告官（MLRO）作为报告可疑交易的中央参考点；
为所有相关员工（包括新员工）提供培训，以确保他们了解AMLO并采取适当措施，让一线员工知道责任领域并判断交易是否可疑；
采用基于风险的方法，采取适当的控制和监督措施，并相应地确定要执行的尽职调查程度和要应用的持续监控级别；
在识别和验证客户身份过程中获得的文件以及与交易相关的文件应在与客户的业务关系期间和业务关系结束后六年内保存；
定期审查政策和程序，并评估风险缓解程序和控制措施的有效性；FibbPay将不会与任何涉嫌或直接参与洗钱的人或资金来源于任何非法活动的人开展业务。
